Налоговый вычет иис втб

Предлагаем информационную поддержку в вопросе: "Налоговый вычет иис втб". Уточнить актуальность данных на 2020 год или задать любой другой юридический вопрос вы можете связавшись с дежурным консультантом.

Налоговый вычет иис втб

Продолжаем рассказывать об особенностях открытия ИИС в ВТБ. В предыдущей статье описано как мы:

  1. Открыли ИИС
  2. Открыли банковские счета в ВТБ24
  3. Получили на руки документы
  4. Получили логины-пароли для дальнейшей работы
  5. Внесли деньги, предназначенные для пополнения ИИС, через банкомат на «Мастер-счёт»
  6. Через систему «ВТБ-онлайн» на смартфоне или компьютере перевели деньги на брокерский счёт.

Дополнительные продукты — проклятье менеджеров

В процессе открытия ИИС или сразу после него нам могут предлагать разные дополнительные продукты, которые напрямую не относятся к ИИС. Если банковские счета, в которых поначалу можно запутаться («мастер-счёт», «текущий») необходимы и, что самое главное, бесплатны, то от других продуктов нужно активно отказываться.

Отказываться надо:

  1. От услуг и продуктов, не имеющих отношения к ИИС (страховка, индивидуальное страхование жизни, вип-обслуживание и т.д.)
  2. От платных услуг (консультации и т.д.)
  3. От услуг, механизма и смысла которых мы не понимаем (структурные продукты и модельные портфели и т.д.).

Если есть сомнения, то нужно задать простой вопрос — могу ли я пользоваться ИИС без этой услуги-продукта?

Мы можем попасть в затруднительную ситуацию — мы и так идём открывать первый (для большинства из нас) в своей жизни брокерский счёт (ИИС), и много чего не понимаем, а тут на нас обрушивается такой объём информации и необходимость принять сразу много других решений, к которым мы не были готовы, что мы начинаем испытывать закономерный дискомфорт.

Мотивация менеджеров инвестиционных департаментов в ВТБ такова, что они просто обязаны предлагать кучу разных дополнительных продуктов и услуг. Поэтому надо отнестись к этому с пониманием: они — заложники своих бизнес-процессов и требований начальства.

В этом случае нужно вежливо, но настойчиво говорить о том, что нам нужен только ИИС, и для всех будет большая экономия времени, если посторонние сервисы и продукты рассматриваться не будут.

Документы от ВТБ для ИФНС

Набор документов от ВТБ поначалу смущает. Среди них нет документа «Договор о брокерском обслуживании» или «Договор о присоединении к регламенту брокерского обслуживания» или подобного документа, который обычно выдаёт брокер в таких случаях.

Его роль выполняет документ «Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта»:

Как бы то ни было, нам потребуется ещё один, «запасной» комплект документов от ВТБ.

Перечень документов для ИФНС от ВТБ:

  1. «Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта» — заверенная копия с печатью
  2. «Извещение об открытии ИИС» — заверенная копия с печатью
  3. Выписка по брокерскому счёту за истекший налоговый период (например, за 2016й год) — заверенная печатью
  4. Платёжные поручения, квитанции, подтверждающие перечисление денег на ИИС.

Разберёмся с этим списком подробнее.

«Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта»

Этот документ нам выдают в стандартном наборе документов при открытии ИИС. Однако, нам может снова понадобится ещё один такой же документ (его копия), если мы собираемся подавать документы в ИФНС почтой.

В этом случае один экземпляр документа должен остаться у нас, а другой отправится в налоговую. Поэтому нам потребуется заверенная копия этого документа с печатью брокера ВТБ.

Также такой документ может понадобиться и в том случае, если выданный нам экземпляр при открытии ИИС не заверен печатью (такое тоже бывает). Получив такой документ с печатью, нам нужно будет сделать его скан-копию, если мы собираемся отправлять документы в электронном виде через сайт nalog.ru

«Извещение об открытии ИИС»

Этот документ также выдают в стандартном наборе документов при открытии ИИС в ВТБ. Однако, на нём нет печатей.

На наш взгляд, это мог бы быть самым главным и исчерпывающим документом для ИФНС, но в таком виде он мало подходит для налоговой — без печатей это просто текст, не документ.

В рассмотренных нами случаях менеджеры ВТБ отказывались ставить печати на этом документе при открытии ИИС, но далее мы покажем, как попросить этот документ другим способом.

Выписка по брокерскому счёту

Этого документа нет в стандартном наборе документов, поэтому её придётся заказывать дополнительно. Заказывать этот документ имеет смысл только после того как:

  • на ИИС зачислены деньги
  • истёк налоговый период (календарный год)

Этот документ понадобится нам в любом случае. Как сделать запрос на предоставление этого и других документов мы рассмотрим чуть ниже.

Платёжные поручения

Именно этим документам в ИФНС особое внимание.

В том случае, когда перевод на ИИС осуществлялся в безналичном порядке, с использованием систем интернет-банкинга, то нужно сделать следующее:

  • Подойти в ближайший офис банка, посредством которого мы осуществляли перечисление средств
  • Попросить распечатать и заверить такое платёжное поручение «живой» печатью

В результате у нас на руках должен появится вот такой документ:

Запрос документов в ВТБ24

Теперь, когда список требуемых документов установлен, можно начинать их собирать.

Если мы собираемся подавать документы в ИФНС через интернет, то тогда, скорее всего, нам потребуется только «Выписка по брокерскому счёту» — п. 3 в списке, а также «Извещение об открытии ИИС» с печатью.

Остальные документы у нас уже должны быть на руках, нам достаточно только убедиться, что на них стоят печати: Платежные поручения (п.4), Заявление на обслуживание (п.1).

Запрос на предоставление документов можно сделать в отделении банка ВТБ24 или, что удобнее, по электронной почте, т.к. это никак не влияет на скорость получения этих документов (от 10 дней и более), а удобство повышает очень сильно.

Далее мы рассматриваем запрос посредством электронной почты.

Нужно написать от руки заявление на предоставление документов. В заявлении нужно указать номер соглашения (может называться также «номер сбупозиции», содержится в документе «Извещение от открытии ИИС»):

Далее делаем скан-копию этого заявления (или фото-копию на свой смартфон) и высылаем его по адресу: [email protected] со следующим комментарием (комментарий не обязателен):

В рассмотренных нами случаях были получены ответы от инвестиционного департамента ВТБ:

Адрес для получения документов

Документы придут заказным письмом. Их принесут на указанный адрес, и нам нужно будет расписаться в получении.

Следовательно, указывать нужно такой адрес, по которому мы физически присутствуем (например, не стоит указывать адрес родителей в Саратове, проживая в Москве).

Если и с этим есть проблемы, то можно указать адрес ближайшего отделения банка ВТБ24 и получить документы в указанном нами отделении:

Итак, после всех действий, перечисленных в данной статье, от ВТБ у нас должны быть следующие документы:

  1. «Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта» — заверенная копия с печатью
  2. «Извещение об открытии ИИС» — заверенная копия с печатью
  3. Выписка по брокерскому счёту за истекший налоговый период (например, за 2016й год) — заверенная печатью
  4. Платёжные поручения, квитанции, подтверждающие перечисление денег на ИИС.
Читайте так же:  Порядок перехода на упрощенную систему налогообложения

30 комментариев к записи “ИИС в ВТБ24. Часть 2. Документы”

Отправил в ВТБ заявление согласно указанному алгоритму, но никакого ответа спустя сутки не получил. Сориентируйте в Вашем случае как быстро ответ от инвестиционного департамента ВТБ пришел?

В рассмотренных случаях ответы поступали на следующий день. Имеет смысл перезвонить им и уточнить, получили они запрос или нет: 8-800-200-31-39. Возможно, ещё не обработали. Но позвонить не помешает. Затем отпишитесь, пожалуйста — другим тоже будет интересно.

Позвонил им вчера. «Запрос скорее всего еще не обработан ввиду их большого количества» — так сказали. Но заверили, что как только он будет обработан я электронным письмом получу соответствующее уведомление. Ориентировали на ближайшее время. Так что жду.
А ранее подал комплект документов в ИФНС в том виде, в котором его изначально выдает ВТБ24 (Заявление, извещение без печати и документы об оплате). Посмотрим может ИФНС и это устроит, а не устроит буду дополнять его тем, что из ВТБ24 по запросу придет.

Ну все, как и обещали, получил стандартное сообщение:
«Ваше заявление принято в работу. Ориентировочные сроки изготовления документов 2 рабочих дня.»

Спасибо, что отписались! Значит, всё нормально. По идее, тех документов, которые выдали при открытии ИИС, может хватить. Но для подстраховки…

Спасибо Вам за список. Всё получила в офисе ВТБ в день обращения. Выписку по счёту ИИС за 2016 г. сама распечатала из онлайн кабинета ВТБ и заверила печатью в офисе. Направила 3-НДФЛ через сайт налог.ру со сканерами документов. Через неделю налоговая уже признала переплату налога- отражена в моем личном кабинете. Теперь жду возврата на мой счёт)

Пытались сделать так же, но менеджеры ВТБ не хотят брать на себя ответственность, пишите, говорят, в головной офис. Если ИФНС признала переплату налога, то в личном кабинете появляется кнопка «подать заявление на возврат», значит, вы уже его тоже отправили.

Заявление на возврат подается одновременно с 3-НДФЛ. Всем советую подавать дистанционно. Оригиналы документов в налоговую доносить не надо, да и время экономится)

У вас очень много «ошибок» в статьях, например Извещение впринципе не нужно для подачи 3ндфл

ИФНС разные бывают. В 2016м перезванивали и совета спрашивают: а что это такое, что это за документы такие? В таких условиях подстраховаться не помешает. А так, конечно, можно обойтись одними платежками о перечислении денег и Договором присоединения («Заявление», если говорим про ВТБ).
Если укажете ошибки, будем благодарны.
А в налоговой сидят люди, им надо как-то разобраться с тем, что Договор присоединения, соглашение о присоединении, заявление об открытии — это суть один и тот же документ (разные брокеры выдают свой перечень документов).
А ВТБ сейчас много что изменилось: 1) В Ноябре нам не дали переносить ИИС к ним от других брокеров, а сейчас, слышно, уже приглашают с переносом 2) В декабре была очень замороченная система перевода денег на ИИС через ВТБ (мастер-счёт+текущий счёт+ИИС).

>> В Ноябре нам не дали переносить ИИС к ним от других брокеров, а сейчас, слышно, уже приглашают с переносом

Ага, переход от другого брокера видимо уже предусмотрен в ВТБ, сегодня открывал себе ИИС, и сейчас сравнивая своё заявление на открытие ИИС с вашими сканами на этой странице, вижу отличия в бланке.
В новом шаблоне этого заявления предусмотрены две «галочки» на выбор, упрощенно говоря звучат так: 1) у меня отсутствует договор на ведение ИИС у другого брокера и 2) у меня есть договор ИИС, который обязуюсь закрыть в течении месяца после открытия ИИС в ВТБ

Спасибо за конкретную инфу! Хорошие вести 🙂

Индивидуальный Инвестиционный Счет ВТБ — Тарифы и условия в 2020 году

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ (ИИС) – финансовый продукт, который позволяет гражданам хранить и приумножать свои денежные сбережения. ИИС является брокерским счетом. Это значит, что с помощью денег, размещенных на нем, клиент может совершать операции по приобретению финансовых активов: облигаций, акций и прочих ценных бумаг.

Как открыть ИИС в ВТБ? Пошаговая инструкция

Открыть ИИС в ВТБ может любой желающий налоговый резидент Российской федерации, достигший 18-летнего возраста. Для этого потенциальному клиенту нужно выполнить два простых шага:

  1. Узнать местонахождение ближайшего отделения банка ВТБ. Эту информацию можно получить на сайте финансового учреждения или позвонив в отдел поддержки клиентов ВТБ. Обратите внимание, в выбранном офисе должны предоставляться инвестиционные услуги.
  2. Личный визит в банк.

Необходимые документы

При обращении в кредитную организацию ВТБ с целью открытия ИИС необходимо представить сотрудникам следующие документы:

Если клиент не имеет гражданства России, но при этом является налоговым резидентом, то ему необходимо будет подтвердить свой статус с помощью следующих документов:

  • Справка с действующего места работы;
  • Миграционная карта;
  • Паспорт, в котором имеются отметки о пересечении границы Российской Федерации.

В дополнение к предоставленным документам необходимо будет заполнить личную анкету и подписать заявление на открытие ИИС.

После открытия индивидуального инвестиционного счета ВТБ владелец получает на руки:

  • Свое заявление, на котором должны быть отметки банка;
  • Извещение, подтверждающее открытие ИИС в ВТБ;
  • Пластиковую карту;

Обратите внимание! Карта обслуживается бесплатно. Кроме того, клиент имеет полное право от нее отказаться.

Важно. С 2018 года клиенты банка ВТБ могут открыть ИИС самостоятельно в личном кабинете, без посещения офиса финансовой организации.

Стоит ли открывать ИИС ВТБ?

Прежде чем открыть индивидуальный инвестиционный счет ВТБ необходимо определится с брокером. Существует несколько основных параметров, по которым потенциальный инвестор может судить о брокере и сделать для себя правильный и экономически выгодный выбор в пользу той или иной компании. Параметры оценки брокера:

  • Высокий показатель надежности брокера;
  • Наличие качественной и своевременной технической поддержки клиентов;
  • Надежное программное обеспечение;
  • Доступная плата за ведение счета;
  • Квалифицированные высокопрофессиональные сотрудники;
  • Возможность открытие и ведения удаленно в режиме онлайн.

Банк ВТБ является одним из лидеров на финансовом рынке России. Он отвечает всем вышеперечисленным параметрам. Этому российскому брокеру присвоен высокий уровень надежности АА+

Что представляет собой ИИС ВТБ?

ИИС сравнительно новое предложение от кредитных учреждений. В России впервые индивидуальный инвестиционный счет появился в 2015 году. Но за короткий промежуток времени стал востребованным у граждан, желающих получить пассивный доход от своих накоплений.

Открыть ИИС ВТБ может гражданин Российской Федерации, достигший 18-летнего возраста и являющийся налоговым резидентом, иными словами уплачивающий налог от всей прибыли, полученной на территории России.

Преимущество

Основным преимуществом ИИС для вкладчика является то, что к инвестиционному доходу добавляются налоговые льготы. Приятный бонус, который проявляется в виде налоговых вычетов.

Читайте так же:  Отсрочка выплаты дивидендов

С помощью средств, размещенных на ИИС, вкладчик может совершать финансовые операции на внебиржевом рынке и в таких торговых системах, как фондовый рынок и срочный рынок ПАО «Московская биржа».

Недостаток

Главный недостаток заключается в невозможности попасть на площадки Санкт-Петербургской биржи, через которую доступен американский рынок акций. Кроме того, существенным минусом является запрет на операции в валюте.

Читайте так же: ПИФы ВТБ в 2020 году — Доходность, условия и отзывы вкладчиков.

Куда инвестировать — разрешенные инструменты

На Московской бирже с ИИС можно приобрести:

  • акции и облигации «голубых фишек» — крупных предприятий первого эшелона;
  • бумаги компаний второго эшелона;
  • государственные облигации, включая самый надежный инструмент – облигации федерального займа ОФЗ (кроме ОФЗ-н);
  • депозитарные расписки;

На срочном рынке продаются производные финансовые инструменты – фьючерсы и опционы. Это высокорискованные активы, торговать которыми начинающему инвестору не рекомендуется.

У клиентов ВТБ с ИИС нет доступа к валютному трейдингу, а также к Санкт-Петербургской бирже, где обращаются ценные бумаги и срочные инструменты зарубежных инвесторов.

ИИС ВТБ

Мы достаточно часто рассказываем вам об инвестиционной деятельности, которая может принести вам дополнительный доход. Стараемся рассказывать простым языком и доносить только ту информацию, которая является проверенной, а так же будет вам максимально полезной.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

В данном случае мы бы хотели рассказать об ИИС (Индивидуальном Инвестиционном счете), который может открыть любое физическое лицо через финансовую группу ВТБ.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Открыть ИИС может любой налоговый резидент РФ.

Вообще, ИИС — это особый индивидуальный брокерский счет, который ведет учет денежных средств и ценных бумаг клиента.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Так же, стоит отметить, что это тот счет, по которому вы имеете право получать налоговый вычет. Это одно из основных преимуществ, которые ценят действующие и потенциальные инвесторы.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Почему это выгодно для нас с вами и какой доход в совокупности сможете получить вы?

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

  1. Гарантированный дополнительный доход 13% в виде налогового вычета от государства;
  2. Возможность стать владельцем акций крупных предприятий и получать часть прибыли в виде дивидендов, либо зарабатывать на разнице стоимости (от первоначальной);
  3. Приобретение государственных или корпоративных облигаций позволит получать стабильный и фиксированный доход.

Насколько сложно стать инвестором?

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

С финансовой группой ВТБ — этот вопрос решается в несколько минут. Вам не требуется посещать отделение банка, ведь открытие ИИС возможно в режиме онлайн.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Какая сумма требуется для старта?

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Вы можете пополнять свой инвестиционный счет неограниченное количество раз. Единственное ограничение — размер максимальной суммы: не более 1 миллиона рублей ежегодно.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Наглядно это можно отразить следующим образом:

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

  1. Предположим, что вы решили открыть ИИС и вкладывать ежегодно 400000 рублей (на протяжении трех лет);
  2. На внесенные деньги вы предпочли покупку государственных ОФЗ с купоном на 7,5% (ориентировочные данные).

Что вы получаете через три года:

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Ориентировочный расчет доходности ИИС.

Сумма ваших личных сбережений — 1200000 рублей. Общая сумма к получению на окончание срока договора — 1545169 рублей*

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

*Данные являются ориентировочными и не гарантируют вам аналогичную прибыль. Вы самостоятельно выбираете инструменты инвестирования.

Как получить вычет по ИИС ВТБ

Данный вопрос является максимально актуальным, ведь большинство инвесторов преследуют именно эту цель, как основную. И лишь второстепенно — получение дополнительного дохода от покупки акций и облигаций.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Итак, по ИИС предусмотрено два варианта получения налогового вычета:

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

  1. Вычет, основанный на общей сумме взносов. Вы сможете получать 13% от тех денежных средств, которые внести на ИИС в течении налогового периода (календарного года). Максимальная сумма к возврату не может превышать 400000 рублей;
  2. Вычет, основанный на доходе клиента. Вы можете быть освобождены от уплаты налогов (НДФЛ) со всей прибыли, которая была получена по ИИС на протяжении всего срока его действия. Предусмотрено ограничение: срок действия ИИС должен быть не менее 3 лет, а так же вы не должны были использовать вычет со взносов ранее.

Вы сами выбираете наиболее выгодный вариант налогового вычета.

Если вы желаете получить вычет по первому варианту (по сумме взносов), вам необходимо подготовить налоговую декларацию 3-НДФЛ и предоставить ее вместе с пакетом иных документов по завершению налогового периода:

p, blockquote 16,0,1,0,0 —>

  1. Документы, которые подтверждают получение дохода, облагаемого по ставке 13%. Это может быть справка 2-НДФЛ, которая подтверждает уплату налога вашим работодателем (от вашей официальной заработной платы);
  2. Документ, подтверждающий факт перечисления (зачисления) денежных средств на ваш ИИС;
  3. Заявление на возврат налога с обязательным указанием ваших банковских реквизитов.

В случае, если вы желаете получить налоговый вычет по второму предусмотренному варианту (по доходу), то вам необходимо проделать следующие шаги:

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

  1. Обратиться в налоговый орган и взять справку о том, что вы не пользовались налоговыми вычетами на взносы ИИС на протяжении всего срока;
  2. Предоставить данный документ в финансовую организацию ВТБ (налоговому агенту).

При выплате денежных средств банк не будет удерживать НДФЛ и вы получите полную сумму.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Обратите внимание, что срок существования ИИС не может быть менее 3 лет, в противном случае с вас будет удержан НДФЛ как по обычному брокерскому счету!

ВТБ ИИС комиссии

Финансовая группа ВТБ предусматривает взимание комиссий за предоставление своих услуг, в том числе и услуг посредника.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Давайте рассмотрим основные пункты на тарифе «Мой онлайн», который подойдет для всех новичков в инвестировании.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Если вы не собираетесь активно торговать на фондовом рынке, то размер комиссий будет для вас минимальным.

Обратите внимание, что сделки по ОФЗ (Облигации федерального займа) не облагаются комиссией!

Любому инвестору ВТБ доступна бесплатная и широкомасштабная аналитическая поддержка и обучающие материалы.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

12 направлений обеспечены ежедневным мониторингом от лучших специалистов, освещение деятельности более 110 компаний является дополнительным источником информации и позволяет принимать наиболее выгодные решения.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Управление вашими инвестициями и счетами доступно через официальное приложение «ВТБ Мои Инвестиции».

Приложение работает на всех современных смартфонах и позволяет получить удобный доступ к широкому набору инвестиционных инструментов. Вы сможете не только контролировать состояние своих инвестиций, но и совершать сделки, знакомиться с аналитической информацией.

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

Открыть ИИС может любой гражданин: как действующий клиент банка ВТБ, так и нет.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

В первом случае вам необходимо открыть счет через мобильный банк ВТБ Онлайн. Это займет всего несколько минут.

Читайте так же:  Земельный налог как форма платы за землю

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

Во-втором, необходимо лишь скачать фирменное приложение «ВТБ Мои Инвестиции» и пройти процедуру регистрации.

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

Как вывести деньги с ИИС ВТБ

Вывод денежных средств с ИИС — важный вопрос, который интересует многих инвесторов.

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

Обратите особое внимание на возраст вашего ИИС. Он должен составлять не менее 3 лет, чтобы вы могли получить налоговый вычет (по доходу).

Вывод вашего капитала доступен в любое время через приложение ВТБ Мои инвестиции.

В официальном приложении «ВТБ Мои инвестиции» вам необходимо:

p, blockquote 32,1,0,0,0 —>

  1. Перейти в раздел «Портфель»;
  2. Кликнуть на значок кошелька;
  3. Выбрать пункт «Вывести»;
  4. Выберите счет, с которого будут выводиться денежные средства, а так же тот, на который вы желаете их зачислить.

Срок зачисления денежных средств — следующий за днем подачи заявки рабочий день (до 18:00).

p, blockquote 33,0,0,0,0 —>

Видео (кликните для воспроизведения).

*ВТБ отправляет денежные средства напрямую в ваш банк (если счет вывода у вас не в банке ВТБ), далее уже банк обрабатывает платеж и зачисляет его на ваш счет. Общий срок обработки зависит только от принимающей стороны. Если денежные средства не отображаются на вашем счете, но не поступили на указанный, значит происходит обработка банком.

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

Так же, вам необходимо помнить и о режиме проводимых торгов. Денежные средства после продажи ценных бумаг появляются на вашем счете, но сделка по большинству бумаг закрывается только через 2 дня.

p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

Исключение составляют ОФЗ, срок закрытия которых — 1 рабочий день.

p, blockquote 36,0,0,0,0 —>

Вывод денежных средств в сумме до 300000 рублей — не облагается комиссией. Свыше — 0,2% от общей суммы.

Индивидуальный инвестиционный счет плюсы и минусы ВТБ

Мы достаточно часто рассматриваем вопросы, которые касаются получения дополнительного дохода.

p, blockquote 38,0,0,0,0 —>

Вы вольны сами выбирать тот финансовый продукт и инструмент, который, по вашему мнению, может принести максимальный доход при минимальных угрозах накопленному капиталу.

p, blockquote 39,0,0,0,0 —>

ИИС — это отличная возможность для размещения ваших накоплений. Давайте рассмотрим достоинства:

p, blockquote 40,0,0,0,0 —>

  • Пожалуй, самый основной плюс — возможность получения налогового вычета в одной из двух вариаций;
  • Знакомство с фондовым рынком.

Большинство из нас даже примерно не представляют как функционирует данная система.

p, blockquote 41,0,0,0,0 —>

Плюсов в открытии ИИС гораздо больше, чем минусов.

Мы глубоко уверены, что заниматься инвестициями могут только образованные люди, имеющие глубокие знания в данной сфере. Открытие ИИС — это отличный способ ознакомиться с рынком акций, облигаций и иных ценных бумаг.

p, blockquote 42,0,0,0,0 —>

Тем более, что купив, например, ОФЗ, вы будете получать фиксированный доход на протяжении всего срока инвестирования. Вам не обязательно проводить аналитику и следить за изменением цен.

p, blockquote 43,0,0,0,0 —>

ИИС дает возможность вложить денежные средства по аналогии классического банковского депозита: разместили денежные средства на счете и забыли о них на определенный период.

p, blockquote 44,0,0,0,0 —>

  • Вы не ограничены в размере инвестиции

ИИС, в отличие от банковского вклада, не имеет ограничений по сумме открытия и пополнения. Вы самостоятельно решаете целесообразность увеличения своего капитала для покупки тех или иных ценных бумаг.

p, blockquote 45,0,0,0,0 —>

  • Повышенный доход

Безусловно, это еще один весомый плюс в пользу инвестиционной деятельности. Помимо возврата 13%, вы сможете зарабатывать не только на разнице стоимости акций, но и иметь постоянный доход от приобретенных облигаций.

p, blockquote 46,0,0,0,0 —>

  • Неограниченный срок действия

ИИС является инструментом долгосрочных инвестиций. Как мы уже рассказывали, срок в 3 года является минимальным и ориентирует лишь на возможность получения налоговых льгот.

p, blockquote 47,0,0,0,0 —>

Закрыть счет по истечению этого времени вас никто не может принудить. Приобретайте и наращивайте капитал.

p, blockquote 48,0,0,1,0 —>

Возможно, это является хорошей возможностью накопить себе собственную пенсию и не зависеть от государства и НПФ?

p, blockquote 49,0,0,0,0 —>

Помните, что инвестиционная деятельность НПФ никак не регулируется и не дает вам гарантии на приумножение денежных средств.

p, blockquote 50,0,0,0,0 —>

Самостоятельные инвестиции дают вам возможность контролировать свой капитал и регулировать накопления.

p, blockquote 51,0,0,0,0 —>

Инвестиции от ВТБ отзывы

Конечно же, если бы открытие ИИС сопровождалось только положительными сторонами, каждый из нас имел бы данный счет и получал постоянный пассивный доход.

p, blockquote 52,0,0,0,0 —>

О каких отрицательных сторонах можно сказать с уверенностью?

p, blockquote 53,0,0,0,0 —>

Во-первых, это ограниченный срок открытия для возможности получения налогового вычета. Ваш ИИС должен быть открыт как минимум в течении 3 лет, чтобы вы смогли получить возврат 13% от государства.

p, blockquote 54,0,0,0,0 —>

ИИС имеет и отрицательные стороны. Если заранее их изучить, никаких неприятных сюрпризов ждать не стоит.

Во-вторых, возврат налогов не является как таковым средством дополнительного дохода. Государство лишь дает возможность вернуть вам ту сумму, которую удержали с вас в качестве налогов. Не больше.

p, blockquote 55,0,0,0,0 —>

В-третьих, вы сможете вернуть только ту сумму, которую внес ваш работодатель, основываясь на вашем официальном доходе. Не было отчислений в налоговую? В этом случае речи о государственной льготе просто быть не может.

p, blockquote 56,0,0,0,0 —>

В-четвертых, фондовый рынок имеет высокую степень риска. Необдуманные вложения могут привести к частичной потере вашего капитала. Это нам не нужно. Наилучший вариант — облигаций, которые гарантируют вам фиксированный и постоянный доход.

p, blockquote 57,0,0,0,0 —>

Выбирая корпоративные облигации (крупных компаний), обращайте внимание на масштаб организации, а так же ее стабильность, время присутствия на рынке.

Следующий минус, который, в принципе, таким не является — отсутствие гарантии и системы страхования.

p, blockquote 59,0,0,0,0 —>

ИИС — это не банковский вклад, который гарантирует вам полную сохранность денежных средств. Это инструмент инвестирования, который несет в себе определенные риски.

p, blockquote 60,0,0,0,0 —>

Единственное, что должен знать каждый начинающий инвестор — брокер не хранит ценные бумаги у себя, а, соответственно, даже при серьезных проблемах вы останетесь собственником акций и облигаций.

p, blockquote 61,0,0,0,0 —>

Индивидуальный Инвестиционный счет — ваша возможность познакомиться с фондовым рынком, стать полноценным владельцем акций и облигаций как государства (и государственных компаний), так и частных предприятий.

p, blockquote 62,0,0,0,0 —>

Для вас открыта возможность сохранения своего капитала, а так же возможность его приумножения.

p, blockquote 63,0,0,0,0 —> p, blockquote 64,0,0,0,1 —>

Как быстро получить документы для вычета по ИИС у брокера ВТБ

Начало года – самое время задуматься о подаче декларации и оформлении налоговых вычетов по итогам прошедшего года.

Читайте так же:  Налоговая советского района камеральная проверка

Один из наиболее популярных вычетов у инвесторов – вычет на взносы по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС). На всякий случай решил набросать небольшую инструкцию со скриншотами о том, как очень просто получить документы для оформления вычета у брокера ВТБ.

Для этого не нужно обращаться в отделение банка, а все можно сделать в личном кабинете на сайте брокера.

После входа в личный кабинет нужно перейти в раздел «Распоряжения», а дальше в подраздел «Заказ документов за подписью сотрудников банка (электронная версия)». Там нажимаем кнопку «Подать поручение»

В открывшемся окне выбираем договор по ИИС и нажимаем на кнопку «Добавить»:

Далее в поле «Тип документа» выбираем пункт «Пакет документов для получения налогового вычета»

Выбираем нужный год и нажимаем на кнопку «Подать поручение»:

После этого сверху появится сообщение: «Пакет успешно создан»:

Далее, нажав на кнопку «Перейти в Реестр распоряжений», можно вернуться на главную страницу подраздела «Заказ документов за подписью сотрудников банка (электронная версия)». И здесь в истории распоряжений можно будет нажать на соответствующую строку (значок с папкой слева) и в формате pdf скачать все необходимые документы по ИИС.

Условия брокерского обслуживания Индивидуального Инвестиционного Счета в ВТБ

Банк ВТБ, в состав которого после объединения также вошли Банк Москвы и ВТБ24, относится к финансовым институтам «too big to fail» — «слишком большой, чтобы обанкротиться». Для инвестора это показатель надежности кредитной организации, как профессионального участника рынка ценных бумаг. По данным Московской биржи банк входит в пятерку лидеров по числу открытых ИИС на брокерском обслуживании.

Брокерские тарифы

За торговые операции на ИИС предусмотрены комиссии:

По счетам депо депозитарий возьмет вознаграждение при изменении количества ценных бумаг в течение месяца. Если операций на фондовом рынке не было, обслуживание депо-счета бесплатно. При продаже или покупке ценных бумаг взимается месячное вознаграждение, составляющее 150 руб. в месяц.

Эту комиссию можно уменьшить, приобретя акции ВТБ. Сумма скидки зависит от количества ценных бумаг в собственности. Так, с одной акцией (около 400 руб.) месячное вознаграждение по депо-счету снизится до 105 руб.

Биржа взимает с каждой сделки купли-продажи ценных бумаг — 0,01% от оборота.

Вознаграждение брокера зависит от выбранного тарифного плана. Доступ к тарифам открывается согласно комплексному пакету услуг, подключенного клиенту. При открытии ИИС в офисах брокера, инвесторы с пакетом «Базовый» могут выбрать тарифы:

  • «Инвестор стандарт»;
  • «Профессиональный стандарт»;
  • «Персональный брокер».

Для трейдеров на пакетах «Привилегия», «Привилегия-Мультикарта» разработаны тарифные планы:

  • «Инвестор привилегия»;
  • «Профессиональный привилегия»;

С пакетами «Прайм» доступны тарифы:

  • «Инвестор прайм»;
  • «Профессиональный прайм»;
  • «Инвестиционный консультант прайм».

Большинству владельцев ИИС подходят тарифные планы типа «инвестор». В них установлен единый процент на все операции фондового рынка, кроме сделок с ценными бумагами со сроком обращения от 1 до 7 дней.

Тарифы «профессионал» подойдут активным трейдерам с ежедневным объемом сделок в фондовой секции МБ больше 1 млн рублей. Тарифы «брокер» и «консультант» разработаны для начинающих инвесторов, которым прикрепляется персональный помощник для проведения транзакций.

При открытии инвестсчета онлайн присваивается тариф «Инвестор стандарт». Исключение составляют клиенты, у которых установлены пакеты услуг «Привилегия», «Привилегия-Мультикарта», «Прайм». Им в онлайн режиме устанавливаются тарифы «Инвестор привилегия» или «Инвестор Прайм», в зависимости от названия пакета.

Вознаграждение брокера на всех тарифах в торговой системе «Фондовый рынок МБ» зависит от объема сделок. Не учитываются операции с краткосрочными ценными бумагами со сроком обращения до 7 дней. Минимальные комиссии отсутствуют.

Фондовый рынок, % от объема Срочный рынок, руб. со сделки
Инвестор стандарт 0,0413 1 Профессиональный стандарт до 1 млн р. – 0,0472

от 1 млн до 5 млн р. – 0,0295

1 Персональный брокер 0,2 10 Инвестор привилегия 0,03776 1 Профессиональный привилегия до 1 млн р. – 0,04248

от 1 млн до 5 млн р. – 0,02714

1 Инвестор прайм 0,03455 1 Профессиональный прайм до 1 млн р. – 0,04248

от 1 млн до 5 млн р. – 0,02596

1 Инвестиционный консультант прайм 0,2 10

Комиссия брокера от операций с краткосрочными ценными бумагами со сроком обращения до 7 дней не зависит от тарифа и составляет при обороте до 5 млн рублей в день:

где СДП – срок до погашения ценной бумаги в календарных днях.

Информацию о вознаграждении по другим операциям можно прочитать на сайте брокера ВТБ.

Как получить налоговый вычет по ИИС ВТБ?

Для получения налоговой льготы необходимо подать заявление и справку 3-НДФЛ в личном кабинете налогоплательщика на официальном сайте ИФНС или через Госуслуги.

Для получения вычета по счету типа А в налоговую инспекцию необходимо предоставить следующие документы:

  • Заявление о возврате налога, в котором обязательно нужно указать банковские реквизиты для перечисления;
  • Декларацию по форме 3-НДФЛ;
  • Справку с места работы по форме 2-НДФЛ;
  • Выписку по счету, обязательно заверенную банком;
  • Платежку, подтверждающую внесение денежных средств на ИИС;
  • Два заявления: одно на обслуживание на финансовых рынках, другое на обслуживание депозитного договора.

Возвратные средства должны поступить на указанные в заявлении реквизиты в течение полугода. Обратите внимание, документы на возврат вычетов подаются после окончания налогового периода.

Для получения возвратных средств по счету типа Б клиенту необходимо предоставить брокеру подтверждение того, что за весь период действия договора, минимальный срок которого 3 года, он не получал налоговых вычетов. Для этого инвестору нужно обратиться в налоговую инспекцию и получить требуемую справку. После получения подтверждающего документа инвестиционная прибыль выплачивается вкладчику в полном объеме, без удержания НДФЛ.

Открытие счета

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ необходимо посетить ближайший офис кредитного учреждения, в котором есть инвестиционный департамент. Уточнить список отделений, где присутствуют специалисты, можно по бесплатному телефону 8 800 333-24-24 или на сайте broker.vtb.ru.

Действующие клиенты банка ВТБ, включая бывших клиентов ВТБ24 и Банка Москвы, с 16.10.2018 могут открыть инвестиционный счет в онлайн-режиме. Это займет около двух минут, по истечении которых можно торговать на бирже.

Ведение индивидуального инвестиционного счета осуществляется в рамках отдельного соглашения. Дополнительно заключаются договор о депозитарном обслуживании и договор об обслуживании в системе удаленного доступа. Заполнение всех бумаг занимает около часа. Будущему инвестору следует запастись терпением перед походом в офис ВТБ.

Чтобы открыть счет в дистанционном режиме, пользователю-клиенту ВТБ нужно авторизоваться в личном кабинете на сайте online.vtb.ru. Затем перейти в раздел «Инвестиции» главного меню интерфейса и нажать кнопку «Открыть брокерский счет». В онлайн-заявке поставить галочку напротив рекомендации открыть индивидуальный инвестиционный счет.

После отправки заявления сервис потребует подтвердить анкетные данные или внести в них изменения при наличии таковых. В анкете обязательно указывается электронная почта и действующий мобильный телефон. В течение нескольких минут после отправки анкеты банк откроет брокерский и инвестиционный счет, а также депо-счета к каждому из них. Брокерский счет открывается в 5 валютах – рублях, долларах, евро, фунтах стерлингов и швейцарских франках.

Читайте так же:  Электронная форма декларации 3 ндфл

Брокер сразу зарегистрирует инвестора на Московской бирже, если заявление подано в рабочее время. При отправке заявки после закрытия торговой площадки, нужно подождать открытия биржи.

Онлайн-регистрация счетов на организованном рынке осуществляется с помощью технологии API. ВТБ – первый профучастник российского рынка, кто начал ею пользоваться. В ближайшее время банк планирует запустить открытие брокерских и инвестсчетов в мобильном приложении ВТБ-онлайн. Услуга бесплатна.

Документы

Чтобы заключить договор гражданину РФ нужен паспорт и ИНН. Все остальные документы заполняет менеджер в банке. Клиент заверяет их подписью после проверки. Для заключения договора на ведение ИИС оформляются:

  • заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением индивидуального инвестиционного счета – 2 экземпляра;
  • анкета клиента с обязательным указанием электронного адреса;
  • сведения о банковских реквизитах.

Открытие индивидуального инвестиционного счета доступно только совершеннолетним гражданам-налоговым резидентам РФ.

Граждане зарубежных стран и лица без гражданства представляют:

  • национальный паспорт или другой удостоверяющий документ;
  • миграционную карту;
  • визу, вид на жительство или разрешение на временное проживание в России;
  • нотариально заверенные переводы документов на русский язык, если они составлены на иностранном.

Список документов, оформляемых в банке, аналогичен перечню для граждан РФ.

Плюсы и минусы ИИС ВТБ

Как любой финансовый продукт индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ имеет как свои плюсы, так и минусы. К плюсам можно отнести:

  • Доступный и понятный интерфейс личного кабинета;
  • Для совершения сделки не требуются никаких дополнительных программ, все происходит прямо в личном кабинете инвестора;
  • Регулярные дивиденды, которые зачисляются на мастер-счет. Поступившие средства можно перевести на ИИС или обналичить для дальнейшего личного пользования.
  • Гражданам, не являющимся клиентами банка ВТБ для открытия ИИС необходимо посещать офис финансовой организации лично, а иногда и несколько раз;
  • Отсутствие доступа к торговым площадкам Санкт-Петербургской биржи;
  • Мало квалифицированных сотрудников, обладающих полной информации о банковском продукте ИИС, и из-за этого решения возникающих проблем затягивается;
  • Режим маржинального кредитования не отключается.

Индивидуальный Инвестиционный счет в ВТБ

Как пополнить ИИС ВТБ?

Существует несколько способов, чтобы пополнить ИИС ВТБ:

  • Классический внутрибанковский перевод;
  • Переводом со счета стороннего банка;

Но счет непременно должен быть открыт на имя инвестора.

Внесенные средства поступают сначала на мастер-счет, затем их можно перевести на брокерский счет. Эта операция выполняется клиентом самостоятельно в личном кабинете.

Условия и тарифы ИИС ВТБ

Основные условия, которые предлагает брокер ВТБ для потенциальных инвесторов, желающих открыть индивидуальный инвестиционный счет:

  1. Для открытия ИИС в ВТБ не установлены ограничения на минимальную сумму первоначального взноса. Размер инвестиций клиент выбирает самостоятельно.
  2. Приемлемая стоимость за ведение индивидуального инвестиционного счета.
  3. За депозитарное обслуживание клиенту придется заплатить символичную комиссию 150 рублей. Для акционеров банка эта сумма уменьшается до 105 руб.

Обратите внимание, удержание происходит в месяц совершения сделки.

Особенности ИИС ВТБ

Особенности ИИС можно сравнить с определенными ограничениями, которые заключаются в следующем:

  1. Гражданин Российской Федерации имеет право открыть только один индивидуальный инвестиционный счет.
  2. На ИИС разрешается размещать денежные средства исключительно в российской национальной валюте.
  3. Установлен лимит на размер ежегодного взноса. С июня 2017 года его размер увеличили с 400 000₽ до 1 000 000₽.
  4. Частично снимать размещенные на ИИС денежные средства запрещено. Но, полученный доход от инвестиционной деятельности можно выводить.
  5. Наличие минимального срока действия ИИС. Он составляет 3 года. Отсчет начинается со дня открытия индивидуального инвестиционного счета и не зависит от даты первых зачислений денежных средств.
  6. На финансовые сбережения, размещенные на ИИС, не распространяется государственная программа страхования вкладов населения.

Типы счетов

Индивидуальный инвестиционный счет делится на два типа. Клиенту предоставляется возможность самостоятельно выбрать тип счета. Сделать он это может в течение трехлетнего срока со дня подписания соглашения на ведение ИИС. Обратите внимание, вкладчик может сделать выбор только в пользу одного типа счета.

Тип А

Вычет в размере 13% на сумму вложений в течение всего года. Важный момент, возвратная сумма за год не может превышать 52 000 рублей. Если инвестор выбирает счет типа А, то брокер оставляет за собой право удерживать НДФЛ с полученной от инвестиций прибыли. Исключение составляет доход от приобретения федеральных облигаций или корпоративных облигаций в национальной валюте РФ, которые были зарегистрированы после 1.01.2017 года.

Вычет производится один раз в год. Обратите внимание, до июня 2017 года максимальная сумма взносов за год ограничивалась суммой в 400 000 рублей. После указанной даты ее размер был увеличен до 1 000 000 руб., но лимит по годовой выплате остался прежним (52 000 руб.)

Тип Б

При выборе данного типа счета налоговый вычет производится на сумму дохода, полученного от инвестиционной деятельности. Иными словами, при закрытии ИИС, вкладчик получит все, заработанные от своих инвестиций, деньги без уплаты налоговых отчислений в размере 13%.

Но, эти условия действуют лишь в том случае, если инвестор не решит закрыть свой индивидуальный инвестиционный счет ранее, чем через три года со дня его открытия. При досрочном закрытии ИИС с вкладчика будет удержан НДФЛ на всю сумму полученной прибыли, а также ему придется дополнительно оплатить начисленные штрафные пени.

Льготные условия по типу Б продолжат действовать лишь в том случае, когда досрочное расторжение происходит с целью перевода денежных средств на другой аналогичный инвестиционный счет того же владельца.

Условия договора брокерского обслуживания

Оформление Соглашения на ведение ИИС осуществляется путем присоединения к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО). Регламент размещен на официальном сайте кредитной организации vtb.ru.

Порядок предоставления услуг по индивидуальному инвестсчету прописан в Приложении 19 Регламента. Документ предусматривает следующие особенности использования ИИС:

Банк предоставляет доступ владельцам ИИС к торговым системам основного и срочного рынка Московской биржи (МБ). Эти площадки доступны с инвестсчетов всех брокеров. Распорядительные сообщения могут передаваться в банк:

  • устно по телефону;
  • по факсу;
  • через системы удаленного доступа.

Для онлайн торговли в ВТБ разработано мобильное приложение ВТБ-инвестиции. Его можно скачать в Gogle Play или AppStore. Другие торговые системы, которые можно использовать:

Вид торгового терминала и порядок доступа к нему прописываются в отдельном договоре.

Плюсы и минусы

Преимущества инвестсчетов, открываемых в ВТБ:

  • невысокие комиссии за торговые операции;
  • отсутствие минимального вознаграждения;
  • возможность онлайн-открытия для клиентов банка;
  • необязательность установки торговых терминалов для трейдинга.

Из минусов — невозможность покупать валюту и отсутствие доступа к Санкт-Петербургской бирже.

Видео (кликните для воспроизведения).

ИИС ВТБ подойдет опытным и начинающим инвесторам, чьи интересы ограничены ценными бумагами и срочными инструментами российских эмитентов. Трейдерам, желающим вложить деньги в акции и облигации иностранных компаний или валюту, следует поискать другого брокера.

Источники

Налоговый вычет иис втб
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here